사회 초년생 고객을 위한 재무설계

사회 초년생 고객을 위한 재무설계

사회 초년생 고객을 위한 재무설계.docx

목차 Ⅰ. 고객과의 관계 정립 Ⅱ. 목표설정 및 정보수집 Ⅲ. 고객의 재무상태 분석 및 평가 Ⅳ. 재무설계안 수립 및 제시 본문 Ⅱ. 목표설정 및 정보수집 1. 개인정보 분석 안영석 고객은 26살이며, 경기도 김포시에 거주하고 있다. 그는 현재 직장생활을 한지 얼마 되지 않은 사회초년생이다 그는 부모님과 함께 거주하며, 직장을 다니고 있었다. 26살인 그는 먼 미래에 일들을 걱정하기보다는 앞으로 10년 정도에 일어날 일들에 관심이 있었다. 고객의 단기 재무 목표는 비상예비자금 마련, 현재 위험관리 점검이었다. 안영석 고객은 직장을 가진 지 몇 년 되지 않아 아직은 모아둔 자금이 많지 않았다. 따라서 장기 재무 목표를 달성하기 위해서는 우선적으로 예비자금이 필요하였다. 이 과정에서 돈을 어떻게 마련해 나갈지에 대한 계획을 세우고자 하였다. 그의 중기 재무 목표는 자동차 구입이다. 현재 개인 자동차가 없어 출퇴근에 불편을 겪고 있고, 업무상 자동차가 있으면 좋을 것 같다고 하였다. 1800만원 대의 자동차를 원하고 있었으며, 돈을 열심히 모아 최대한 빠른 시일 내에 구매하고 싶다고 하였다. 그의 장기 재무 목표는 결혼비용마련과 주택 자금 마련이다. 26살인 그는 결혼 할 나이가 다가옴에 따라 결혼비용을 미리 마련해 두고 싶어하였다. 우선적으로 그는 미래에 자신의 명의로 된 아파트에서 신혼 생활을 시작하고 싶다고 하였다. 이 외에 결혼 자금에 대해선 구체적인 계획은 없기 때문에 정확한 목표액수를 제시하지 않았으나, 결혼할 때 부모님의 도움을 받을 것으로 기대하고 개인 자금으로는 5천만원 정도면 되지 않을까라고 예상하였다. 키워드 재무설계, 초년생, 사회, 재무, 고객